KYP: o que é Know Your Partner?

KYP (Know Your Partner) é o processo de conhecer, validar e monitorar parceiros de negócio para reduzir riscos legais, financeiros, reputacionais e de compliance. A prática vai além da verificação cadastral, integrando análise de histórico, vínculos, sanções, processos e notícias negativas. Especialmente quando apoiado por tecnologia e automação, o KYP é crítico para decisões mais seguras. 

Guia Rápido💡| Aqui, você vai encontrar: 

• O que significa KYP?
• Como o processo ajuda as empresas?
• Por que o KYP é cada vez mais estratégico nas organizações?
• Qual a legislação aplicável ao KYP? 
• Quais riscos o KYP ajuda a mitigar?
• Como fazer uma pesquisa de KYP?
• Otimize o processo com tecnologia: conheça o upMiner 
• FAQ | Dúvidas Rápidas 

Know Your Partner, ou KYP, é o nome do processo de compliance que visa obter informações sobre a idoneidade de pessoas e empresas que se relacionam com uma organização. Seu objetivo é garantir que os parceiros da empresa também se comprometam com os valores institucionais e com o estrito cumprimento da legislação vigente.

Além dos riscos reputacionais de se envolver com pessoas inidôneas, os relacionamentos empresariais podem trazer prejuízos e riscos à empresa. A legislação atual exige uma postura proativa das organizações, que devem agir e fiscalizar a atuação de toda a sua rede de relacionamentos. 

De acordo com estudo da Mitratech, 61% dos negócios já sofreram violações de segurança por terceiros. No entanto, conforme apontado pela Supply Wisdom, quase 50% das empresas não classifica seus fornecedores e provedores terceirizados de acordo com o nível de risco. 

A seguir, entenda como funciona o processo de KYP e como ele deve ser colocado em prática com eficiência. Vamos lá?

O que significa Know Your Partner (KYP)?

KYP, em português, significa “Conheça Seu Parceiro”. Assim, estamos diante de um procedimento que visa obter informações sobre o histórico de parceiros de um negócio. O objetivo do estudo é avaliar se o relacionamento traz algum risco para a empresa, bem como se há necessidade de ajustes ou cautelas adicionais para a celebração de contratos com um determinado alvo.

Os processos de KYP devem estar incorporados em todas as fases do ciclo de vida dos parceiros, desde a admissão até o encerramento dos negócios. Não deve existir exceções: independentemente da forma de indicação do parceiro, ele deverá se submeter aos processos de due diligence realizados pelo departamento de compliance que podem, inclusive, sugerir que a parceria não se concretize.

Na prática, o KYP responde a uma pergunta simples, mas crítica para qualquer liderança:
“Com quem minha empresa está se associando — e quais riscos essa relação pode gerar?”

Diferentemente de processos mais pontuais, o KYP envolve uma análise ampla e contínua, considerando não apenas dados cadastrais, mas também histórico de atuação, reputação, vínculos societários, envolvimento em litígios, sanções, exposição a riscos socioambientais e indícios de irregularidades.

Como o KYP ajuda empresas?

O Know Your Partner (KYP) é uma prática essencial para garantir a integridade e a sustentabilidade das operações empresariais. Por meio da implementação de um processo robusto de KYP, é possível reforçar a segurança e a eficiência das atividades comerciais.

Primeiramente, o KYP ajuda a mitigar riscos financeiros por meio de uma análise detalhada do histórico financeiro dos parceiros para evitar associações com entidades que apresentem instabilidade econômica ou histórico de inadimplência. Essa precaução visa assegurar que os parceiros comerciais tenham capacidade financeira para cumprir suas obrigações contratuais, evitando surpresas desagradáveis no futuro.

Outro benefício significativo do KYP é a proteção contra fraudes e atividades ilícitas. Com o avanço das tecnologias de inteligência artificial, as fraudes se tornaram mais sofisticadas. Segundo o CEO da Eftsure Africa, empresa especializada em otimizar processos de gerenciamento de transferências eletrônicas de fundos (EFT), com o avanço das IA generativas o risco de fraude em meios de pagamento, por exemplo, foi potencialmente elevado. Os crimes se tornaram mais sofisticados do que nunca, pois esse tipo de tecnologia também pode ser usada ​​para tornar o crime financeiro mais eficiente.

Ademais, o KYP contribui para a construção de relacionamentos comerciais sólidos e de confiança, pois conhecer bem os parceiros permite estabelecer colaborações mais transparentes, baseadas na confiança mútua. Isso é essencial para negociações de longo prazo e para o desenvolvimento de parcerias estratégicas que impulsionem o crescimento e a inovação.

Por fim, a implementação de um processo eficiente de Know Your Partner também facilita a tomada de decisões e o acesso a informações detalhadas e atualizadas, minimizando incertezas e maximizando oportunidades de negócios.

Por que o KYP é cada vez mais estratégico para as empresas?

O crescimento do KYP está diretamente ligado à evolução dos riscos corporativos e do ambiente regulatório. Hoje, decisões mal fundamentadas sobre parceiros podem gerar impactos severos, como:

• Responsabilização solidária por atos ilícitos;
• Danos reputacionais difíceis de reverter;
• Multas e sanções regulatórias;
• Perdas financeiras e quebra de contratos;
• Exposição a esquemas de fraude, corrupção ou lavagem de dinheiro.

Além disso, leis e normas nacionais e internacionais reforçam a responsabilidade das empresas sobre sua cadeia de relacionamentos, não apenas sobre suas operações internas.

Nesse contexto, o KYP deixa de ser um diferencial e passa a ser um instrumento essencial de governança, compliance e gestão de riscos.

Qual a legislação aplicável ao Know Your Partner (KYP)?

Por se tratar de um processo de gestão de compliance, o KYP sempre se submeterá às normas internas das empresas, bem como às normas específicas de seu segmento de atuação, quando existirem. De forma geral, podemos destacar as principais normas que tratam do assunto:

• Instrução Normativa Conjunta MP/CGU n. 01/2016;
• Norma Técnica ABNT ISO 37001;
• Circular do Banco Central (BACEN) 3.978/20; 
• Lei de Improbidade Administrativa (8.429/92);
• Lei de Crimes Ambientais (9.605/98);
• Lei de Lavagem de Dinheiro (9.613/98);
• Lei de Defesa da Concorrência (12.529/2011)
• Lei Anticorrupção (12.486/13);
• Lei de Combate ao Terrorismo (13.260/16).

Os procedimentos de checagem feitos pela equipe de compliance buscarão conferir a idoneidade da empresa e o cumprimento da legislação. 

A depender do nível de envolvimento e riscos pertinentes à relação, será importante verificar a regularidade do parceiro em vários âmbitos como o financeiro, fiscal, jurídico, ambiental, administrativo, penal e trabalhista.

Quais riscos o KYP ajuda a mitigar?

Um processo estruturado de KYP contribui para reduzir diversos tipos de risco, como:

Riscos legais e regulatórios

Identificação de parceiros envolvidos em processos judiciais, sanções administrativas, listas restritivas ou práticas ilegais.

Riscos financeiros

Prevenção de associações com empresas financeiramente instáveis, endividadas ou envolvidas em fraudes.

Riscos reputacionais

Monitoramento de notícias negativas, escândalos públicos e histórico de conduta que possam afetar a imagem da empresa.

Riscos ESG e socioambientais

Avaliação de parceiros envolvidos em crimes ambientais, violações trabalhistas ou práticas incompatíveis com políticas de sustentabilidade.

Como fazer uma pesquisa de KYP?

A estruturação das políticas de Know Your Partner, como já dito, abrangerá todas as etapas de um relacionamento. Assim, haverá diversos protocolos para coleta de dados e verificação de informações, que serão aplicados de acordo com o tipo de relacionamento e a etapa do ciclo de vida do parceiro.

Vale destacar que o levantamento da Mitratech reforçou a importância e a lacuna ainda existente nesse acompanhamento contínuo. O estudo mostrou que quase 90% das empresas monitoram os riscos desde as fases de prospecção e seleção, mas menos de 80% monitoram os acordos de nível de serviço (SLAs) e os riscos de desligamento em fases posteriores do ciclo de relacionamento.

Geralmente, as análises para novos negócios, com alto envolvimento de capital e alianças estratégicas exigirão uma análise mais profunda, com a realização de due diligence. Nesse estudo prévio, haverá a avaliação dos riscos, possibilidades de mitigação e se é possível prosseguir com a negociação.

Se a contratação não é de grande valor financeiro nem tem potencial de trazer grandes riscos para a empresa, isso não significa que nada será avaliado. Nesses casos, o background check buscará informações relativas ao histórico da empresa, idoneidade e atuação no mercado.

Algumas informações que vale a pena incluir em qualquer análise prévia à celebração de contratos são:

• Dados cadastrais atualizados;
• Quadro societário e informações do histórico dos sócios;
• Envolvimentos em situações delicadas, como listas restritivas ou Pessoas Politicamente Expostas (PEP);
• Situação contábil e fiscal;
• Situação perante a Justiça do Trabalho;
• Pendências socioambientais;
• Processos administrativos e judiciais, especialmente se envolverem altos valores financeiros, se existirem em grande quantidade ou tratarem de temas que tenham relação com o negócio que se pretende celebrar;
• Análise das garantias contratuais ofertadas, especialmente a situação de bens imóveis;
• Situação de crédito e risco financeiro.

Atualização e acompanhamento 

Depois da avaliação inicial, é importante estabelecer quais serão os critérios de prazo e informações que serão objeto de atualização. Quando o departamento de compliance adota uma plataforma específica para obter, armazenar e atualizar dossiês, esses procedimentos são rápidos e simples de fazer.

Bons processos de KYP se estruturam com base no tríplice AVV: avaliação, vinculação e verificação. As três medidas são adotadas pelo departamento de compliance, que será o responsável por:

• Coletar e avaliar informações durante todo o relacionamento;
• Indicar as formas de vinculação dos terceiros às normas de conformidade, por meio de contratos, cláusulas de garantia, dentre outros mecanismos de proteção;
• Verificar e monitorar o desempenho e a conduta do parceiro, indicando alterações de status ou novas medidas de proteção sempre que necessário, durante todas as fases de seu ciclo de relacionamento com a empresa.

Como as soluções da upLexis podem aprimorar seus processos de KYP?

A plataforma upMiner da upLexis, oferece uma abordagem moderna e integrada para o KYP, conectando dados públicos e privados em um único ambiente.

Com o upMiner, é possível:

• Realizar consultas aprofundadas por CPF ou CNPJ;
• Identificar sócios, vínculos empresariais e beneficiários finais;
• Analisar processos judiciais, sanções e listas restritivas;
• Monitorar notícias negativas e riscos reputacionais;
• Apoiar decisões de parceria com base em dados confiáveis e atualizados;

Tudo isso de forma ágil, automatizada e alinhada às melhores práticas de compliance e gestão de riscos.

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FAQ  | KYP (Know your Partner) 

O que significa KYP?

KYP é a sigla para Know Your Partner, um processo de avaliação e monitoramento de parceiros comerciais.

KYP é obrigatório por lei?

Não existe uma lei única que obrigue o KYP, mas diversas normas de compliance, anticorrupção e governança exigem controles sobre terceiros e parceiros.

Quem deve adotar KYP?

Empresas de médio e grande porte, especialmente aquelas com parceiros estratégicos, operações reguladas ou exposição a riscos elevados.

KYP é diferente de due diligence?

Sim. O KYP pode ser parte da due diligence, mas também envolve monitoramento contínuo ao longo do relacionamento.

Como a tecnologia ajuda no KYP?

Plataformas como o upMiner automatizam consultas, cruzam dados e reduzem falhas humanas, tornando o processo mais rápido e confiável.

Gabriela B. Maluf é Founder & CEO da Thebesttype, empreendedora, escritora, advogada com 18 anos de experiência, especialista em Compliance Trabalhista, Relações Trabalhistas, Sindicais e Governamentais, Direito Público e Previdenciário, palestrante com mais de 200 eventos realizados e produtora de conteúdo técnico otimizado em SEO para sites e blogs.