Fraudes sazonais: veja dicas de como proteger a sua empresa

As fraudes sazonais representam um problema sério para qualquer empresa, já que além de afetar a saúde financeira do negócio, podem também comprometer a reputação e gerar insegurança entre os colaboradores. 

Embora as fraudes possam ocorrer em qualquer época do ano, é notável um aumento significativo de casos durante datas sazonais como Dia dos Namorados, Dia das Mães, Natal, entre outras. Um levantamento realizado pela empresa Nuvemshop revelou que somente no Dia das Mães de 2022, as lojas virtuais movimentaram R$ 142 milhões, um aumento de 6,8% em relação ao ano anterior. Já as vendas de Natal, de acordo com a empresa Cielo, registraram um aumento de 10,5% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Com o aumento do comércio online e das transferências digitais, os fraudadores encontram oportunidades para aplicar golpes, tornando-se mais comuns as tentativas de fraudes sazonais. 

É fundamental que as empresas adotem medidas preventivas para garantir a segurança de seus clientes e a integridade de seus negócios. A seguir, apresentaremos algumas das medidas mais importantes para proteger sua empresa.

Continue a leitura!

O que são fraudes sazonais?

Fraudes sazonais ocorrem em momentos específicos do ano ou durante períodos como feriados, datas comemorativas ou eventos que geram um aumento significativo no volume de transações comerciais.

Os fraudadores se aproveitam desses períodos, quando os consumidores estão mais propensos a fazer compras, para tentar obter informações pessoais e financeiras dos usuários, como números de cartão de crédito, senhas e outras informações confidenciais. 

Eles utilizam técnicas enganosas, como site, e-mails ou mensagens de texto falsas, com o intuito de obter estes dados.

Fraudes sazonais mais comuns

As fraudes sazonais mais comuns variam dependendo do período e das tendências de consumo, mas entre as mais frequentes incluem:

Golpes de phishing durante as festas de fim de ano

Durante o período de compras de Natal, os fraudadores enviam e-mails falsos ou mensagens de texto que parecem ser de lojas populares ou de entrega de encomendas para tentar obter dados sensíveis dos consumidores.

Golpes de vendas online falsas durante a Black Friday

É comum a criação de sites falsos de comércio eletrônico com ofertas aparentemente atraentes para cativar os consumidores a fazerem compras, mas na verdade, os fraudadores usam esses sites para roubar informações pessoais e financeiras.

Fraudes de cartões de crédito durante grandes eventos esportivos

No período de grandes eventos esportivos, como a Copa do Mundo e Olimpíadas, os criminosos tentam fazer compras fraudulentas usando cartões de crédito roubados ou clonados.

Fraudes de declaração do imposto de renda

A tentativa de fraude por e-mail no Imposto de Renda é um tipo comum de golpe aplicado por criminosos cibernéticos. Nessa fraude, o golpista envia um e-mail falso, geralmente em nome da Receita Federal, solicitando informações pessoais e financeiras do contribuinte. A mensagem pode conter um link que redireciona o usuário para um site falso, onde são solicitados dados como CPF, número de conta bancária e senha, entre outros.

Fraudes de viagens durante as férias

Nesse tipo de fraude, os golpistas geralmente criam sites falsos ou enviam e-mails com ofertas de pacotes de viagem a preços muito baixos, com o objetivo de atrair as vítimas a fornecerem informações pessoais e financeiras.

Como proteger a sua empresa nessas datas sazonais?

Assim como as pessoas físicas, as empresas também podem ter problemas com fraudes, ainda mais nestes períodos de grande movimentação. Separamos algumas dicas que a sua organização pode adotar para obter mais segurança. Confira:

Eduque seus funcionários: certifique-se de que os colaboradores estejam cientes dos tipos de fraudes sazonais que podem ocorrer e como detectá-las. Realize treinamentos específicos sobre o tema.

Verifique as informações: cheque todos os dados de clientes e fornecedores, especialmente aqueles que aparecem repentinamente durante os períodos sazonais. Garanta que eles são legítimos e têm histórico confiável.

Para isso, é possível contar com plataformas tecnológicas de validação de identidade, por exemplo.

Analise as transações: verifique cuidadosamente todas as transações, especialmente as grandes ou incomuns, durante os períodos sazonais. Monitore operações  online e verifique a autenticidade das informações.

Limite os acessos: delimite o acesso aos sistemas e dados da sua empresa somente para aqueles funcionários que realmente precisam deles. Isso ajudará a prevenir fraudes internas.

Monitore de perto: acompanhe o inventário e as contas da empresa durante períodos sazonais para detectar quaisquer discrepâncias ou atividades suspeitas.

Utilize sistemas de segurança: conte com antivírus, firewalls e criptografia, para proteger sua empresa contra ataques cibernéticos.

Contrate um especialista: considere a contratação de um profissional de segurança da informação ou de uma empresa desse ramo para ajudá-lo a proteger sua empresa contra fraudes sazonais e outras ameaças.

Cultura de speak up

Proporcionar um ambiente onde os colaboradores se sintam seguros para apontar quaisquer irregularidades, também é uma excelente ferramenta para prevenir fraudes. 

A criação desse espaço é conhecido pelo termo cultura de speak up. 

Produzimos um e-book falando sobre este tema fazendo uma ligação com a prática de background check. O material foi elaborado juntamente com duas especialistas de compliance e está disponível gratuitamente.

Clique aqui e preencha o formulário para recebê-lo em seu e-mail!