Background check para casas de apostas: como fortalecer a integridade e reduzir riscos?

A nova regulamentação brasileira de apostas de quota fixa exige um nível de compliance sem precedentes. O background check (Verificação de Antecedentes) é a ferramenta indispensável para proteger sua casa de apostas contra fraudes, lavagem de dinheiro (PLD) e infrações regulatórias. Muito além do simples KYC (Know Your Customer), o processo abrange a verificação de jogadores, colaboradores, sócios e fornecedores.

Guia rápido de leitura💡| Aqui, você vai encontrar: 

• A regulamentação brasileira e o imperativo da idoneidade
• O que é background check no contexto do iGaming? 
• Aplicações estratégicas do background check para casas de apostas 
• Por que o processo é tão indispensável para o setor?
• Automatize suas verificações com o upMiner! 

No competitivo mercado de iGaming, cada segundo importa e cada risco negligenciado pode custar caro. Operadoras de apostas online lidam com milhares de transações, parcerias e contratações diárias, em um ambiente altamente regulado e sensível à reputação. Nesse cenário, realizar o processo de background check deixa de ser uma formalidade e se torna um pilar de governança e segurança.

Afinal, basta um colaborador envolvido em fraudes, um afiliado com histórico duvidoso ou um fornecedor irregular para comprometer a licença de operação, afastar investidores e minar a confiança do público, assim como violar os (rigorosos) regulamentos. 

Mas o que significa exatamente aplicar background check para casas de apostas? Quais são as aplicações, qual a relação com o compliance e como a tecnologia pode auxiliar nesse processo? Vamos explorar a seguir! 

A regulamentação brasileira e o imperativo da idoneidade 

É importante ter em mente que a  Lei 14.790/2023, em conjunto com as normativas da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), estabelece um arcabouço rigoroso focado na integridade, na prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento ao terrorismo (PLD-FT).

Hoje, vivenciamos um cenário de expansão do mercado de iGaming e rigor regulatório: um estudo do Statista revela que a receita dos jogos online no Brasil deve atingir um volume de mercado de $9,08 bilhões até 2029, com uma taxa de crescimento anual (CAGR) de 6,05% ao ano de 2025 a 2029. Além disso, os sites de casas de apostas bateram o recorde de 2,7 bilhões de acessos, ultrapassando plataformas como Youtube, TikTok e WhatsApp. 

Nesse contexto de ampla visibilidade e fiscalização do setor de bets, o background check para casas de apostas atua como uma verdadeira espinha dorsal de operações legítimas. De fato, em muitas das vezes, realizar a verificação correta é a diferença entre construir um negócio sólido ou enfrentar penalidades severas, que incluem multas de até R$ 2 bilhões e a revogação da autorização para operar.

O que é background check no contexto de iGaming? 

Em termos simples, background check é o processo de verificação de integridade, histórico e conformidade de pessoas físicas ou jurídicas antes (ou durante) uma relação comercial ou empregatícia.

No mercado de apostas, ele vai muito além de “consultar antecedentes criminais”. Trata-se de uma análise estratégica que combina dados públicos, fontes regulatórias, listas de sanções e informações reputacionais, com o objetivo de garantir que todos os envolvidos no ecossistema da empresa estejam livres de riscos éticos e legais.

Escopo típico do background check para casas de apostas

• Usuários (Jogadores): foco em verificação da identidade, especialmente para prevenir lavagem de dinheiro.  
• Funcionários e executivos: checagem de histórico profissional, judicial, financeiro e de integridade.
• Fornecedores e prestadores de serviço: verificação de CNPJ, situação fiscal, sanções e envolvimento em irregularidades.
• Afiliados e parceiros de marketing: análise de reputação, origem de tráfego e compliance com normas de publicidade e jogo responsável.
• Consultores e terceiros estratégicos: due diligence de integridade e aderência a políticas de PLD-FT (prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo).

Aplicações Estratégicas do Background Check para casas de apostas

Como conferimos acima, a verificação de antecedentes no iGaming não se limita aos jogadores. A seguir, exploramos com mais detalhes os 4  pilares essenciais de risco no setor, cada um com exigências regulatórias específicas:

1. Know Your Customer (KYC): a verificação do jogador

O cerne da operação segura reside no KYC (Conheça seu Cliente), que agora é mandatário e detalhado. O background check para jogadores deve atestar:

• Idade mínima e identidade: verificação obrigatória de que o apostador possui 18 anos ou mais. Aqui, a checagem do CPF é a base para cruzar dados com fontes oficiais, validando o nome e a data de nascimento;
• PEPs e sanções: O monitoramento contínuo de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), listas de sanções nacionais e internacionais, e de restrição (como o Cadastro Nacional de Vítimas de Jogos de Azar - CNVJA, quando implementado) é crucial para evitar que a plataforma seja usada para atividades ilícitas;
• Múltiplas contas e fraude: O background check para casas de apostas eficaz usa a validação de identidade para identificar tentativas de fraude, tais como a criação de contas múltiplas (multi-accounting) para abusar de bônus ou manipular resultados.

2. Know Your Employee (KYE): a integridade da equipe

Vale lembrar: a regulamentação exige que sócios e o pessoas-chave (C-Level e Diretores) de empresas de apostas sejam idôneos.

• Verificação de colaboradores-chave: é vital realizar um background check aprofundado em executivos, diretores e até mesmo colaboradores da área de TI e trading que tenham acesso a informações sensíveis. A checagem deve incluir histórico criminal, processos cíveis relevantes, histórico financeiro e mídias adversas (Adverse Media).
• Prevenção de Conflito de Interesses: o acesso a dados de apostas e a capacidade de influenciar as operações exige um monitoramento contínuo para evitar insider trading e manipulação.

3. Due Diligence de terceiros e fornecedores

Casas de apostas trabalham com uma vasta rede de parceiros: provedores de pagamento (PSP), fornecedores de software de jogos, agências de marketing e afiliados, entre outros:

• Idoneidade da rede: A due diligence em fornecedores (KYP/KYS) verifica a saúde financeira, a conformidade legal e a reputação (mídias adversas, envolvimento em fraudes ou corrupção) das empresas parceiras. A falha de um terceiro pode se tornar um risco de imagem e legal para a operadora;
• Vínculos societários: a checagem de CNPJ e seu quadro societário é fundamental para rastrear a origem do capital e garantir que não haja envolvimento de pessoas ou empresas proibidas de atuar no setor.

4. Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)

O setor de iGaming é reconhecido globalmente como de alto risco para PLD. Nessa perspectiva, o background check é o primeiro e mais importante passo no protocolo antilavagem:

• Monitoramento de transações: a verificação de antecedentes inicia a criação de um perfil de risco para cada jogador. Quando essa pessoa se torna um "alto risco" (ex: após se identificar como PEP), a casa de apostas deve aplicar Due Diligence Aprimorada (EDD) e monitorar suas transações com mais rigor, conforme exigido pelas normas brasileiras de PLD.

Leia também 👉 Casas de apostas e lavagem de dinheiro: como prevenir o crime nas bets?

Por que o background check para casas de apostas é tão indispensável?

O setor de apostas enfrenta desafios únicos: movimentação financeira intensa, forte pressão regulatória, atuação internacional e exposição pública. Nesse contexto, o background check cumpre várias funções críticas.

Vale acrescentar que a prática já é usual no mercado, especialmente na abordagem de Know Your Employee (Conheça seu Funcionário): segundo estudo da NAPBS Survey, em 2018, 95% das empresas americanas já conduziam algum tipo de background check nos seus processos de contratação. 

Confira os principais “porquês” da realização do background check para casas de apostas:

• Prevenção de riscos legais e reputacionais, uma vez que um parceiro envolvido em fraudes ou sanções pode gerar perda de licença e danos irreversíveis à marca;
• Compliance ou conformidade regulatória, tendo em vista a legislação cada vez mais rigorosa;
• Proteção contra fraudes internas, já que funcionários e prestadores de serviços podem ter acesso a dados sensíveis e carteiras de pagamento;
• Fortalecimento da governança corporativa, fomentando uma cultura organizacional mais ética e a confiança de investidores, parceiros e órgãos reguladores. 

🚀Tecnologia para automatizar seu background check: solicite um teste grátis do upMiner!

No setor de apostas online, a realização manual de background checks se torna impraticável devido ao grande volume de dados e à necessidade de cruzar informações de múltiplas fontes com agilidade e precisão. 

É aí que soluções de inteligência de dados como o upMiner são aliadas essenciais para automatizar e otimizar o processo.

Com o upMiner, é possível realizar consultas automáticas em bases oficiais e internacionais, realizar o monitoramento contínuo com alertas sobre novos riscos, padronizar relatórios de compliance e garantir escala operacional sem perda de qualidade.

Transforme o background check para casas de apostas em um processo ágil, preciso e estratégico. Clique no banner abaixo e conheça na prática (e de forma gratuita) os benefícios do upMiner! 👇