O papel da inteligência de dados no processo de recuperação de ativos

Sem o apoio de tecnologias especializadas, o processo de recuperação de ativos tende a ser lento, complexo e oneroso para as empresas, especialmente no caso de bens ocultos e fraudes patrimoniais. A inteligência de dados é uma aliada valiosa nesse contexto, aumentando a eficiência, a transparência e as chances de sucesso da operação.

Guia rápido de leitura💡| Aqui, você vai encontrar: 

• Recapitulando: objetivos e desafios do processo de recuperação de ativos 
• Como a inteligência de dados contribui para o processo de recuperação de ativos?
• As vantagens do upMiner: conte com o apoio de tecnologia especializada 

Se o processo de recuperação de ativos está em debate, a saúde financeira das empresas é um tópico obrigatório. Afinal de contas, a inadimplência é uma realidade cada vez mais alarmante no Brasil: de acordo com o Mapa da Inadimplência e Renegociação de Dívidas no Brasil, realizado pelo Serasa, o país contava com 77,8 milhões de endividados em junho de 2025, uma alta de 1,04% em relação a maio. 

Em meio a esse cenário preocupante, o uso da tecnologia e da inteligência de dados na recuperação de ativos é mais do que um grande aliado: é uma das melhores práticas para agilizar, otimizar e reduzir custos, principalmente considerando desafios como a ocultação de bens e as fraudes patrimoniais. 

Recapitulando: objetivos e desafios do processo de recuperação de ativos

Em poucas palavras, o processo de recuperação de ativos visa restituir o patrimônio à parte lesada, ou seja, é um recurso para recuperar valores que não foram pagos ou reaver bens obtidos de maneira ilícita. 

Vale ressaltar, muito além da inadimplência, essa prática pode entrar em cena em diferentes contextos, a exemplo de casos de falência ou insolvência das próprias empresas, fraudes corporativas, corrupção, crimes financeiros, lavagem de dinheiro e até disputas contratuais. 

Nesse sentido, embora esforços sejam empreendidos para firmar acordos amigáveis na chamada “etapa extrajudicial”, em muitas das vezes é preciso recorrer a ações judiciais e contar com suporte legal. Ainda assim, o processo de recuperação de ativos permanece desafiador e moroso: segundo o relatório Justiça em Números do Conselho Nacional de Justiça (CNJ), mais de 50% das execuções judiciais levam cerca de 4 anos para serem concluídas. 

Não por acaso, frequentemente é necessário lançar mão de muita investigação estratégica e do uso inteligente e intensivo de dados para assegurar a restituição do patrimônio, especialmente se o mesmo está oculto, envolvido em estruturas complexas ou no localizado no exterior. É aqui que o apoio da tecnologia e de soluções inovadoras como o upMiner se torna inestimável para agilizar e aprimorar o processo. 

Leia também 👉 Investigação patrimonial na prática: como otimizar o processo? 

Como a inteligência de dados contribui para o processo de recuperação de ativos?

Se os dados são os ativos mais valiosos da atualidade, seu papel é igualmente relevante no processo de recuperação de ativos. Aplicada à área, a inteligência de dados atua como um verdadeiro radar para mapear, localizar e comprovar a existência e a movimentação de bens, maximizando a agilidade, a acurácia e a economia de custos de toda a jornada. 

Para se ter uma ideia do poder da inovação no segmento, um estudo da McKinsey mostrou que as entidades financeiras que aderiram à inteligência artificial (IA) reduziram em até 20% suas perdas com inadimplência e reduziram seu tempo de resposta em 15%. 

De fato, as tecnologias especializadas claramente potencializam as chances de sucesso na recuperação, promovendo uma identificação mais rápida de ativos, reduzindo os riscos associados, melhorando a detecção de fraudes e otimizando os custos e o tempo gasto com tarefas repetitivas (como as buscas manuais de bens). 

A seguir, listamos os principais benefícios do Big Data e da inteligência de dados para aprimorar o processo de recuperação de ativos:

Localização aprimorada de bens (inclusive ocultos)

Ao cruzar dados de múltiplas fontes, as plataformas de inteligência de dados potencializam a detecção e o rastreamento de ativos - muitas vezes em tempo real. 

Com informações de fontes públicas e privadas (a exemplo de tribunais, bases de dados corporativas, registros imobiliários/marítimos/aeronáuticos), essas ferramentas são capazes de identificar rapidamente tanto ativos diretos, quanto indiretos, incluindo bens registrados em nome de terceiros ou empresas de fachada.  

Análise preditiva 

Ao analisar o histórico de dados e tendências, o big data é capaz de prever potenciais e riscos e oportunidades associados ao processo de recuperação de ativos. É o caso, por exemplo, da detecção de ativos com alta probabilidade de se desvalorizarem ou passarem despercebidos. 

Apoio à tomada de decisões jurídicas 

Fornecendo insights, provas documentadas e relatórios minuciosos, as ferramentas de inteligência de dados são mecanismos-chave para fundamentar as decisões jurídicas, as possíveis ações judiciais e os pedidos de bloqueio de bens. 

Monitoramento de fluxos financeiros 

Outra grande vantagem do poder dos dados aplicado à recuperação de ativos é o rastreamento e análise de movimentações financeiras suspeitas, seja em transações bancárias, transferências internacionais ou mesmo criptomoedas. 

Com essas tecnologias, também é possível realizar análises de vínculos entre pessoas, empresas e contas, desvendando e investigando redes de ocultação patrimonial. 

Mais agilidade e precisão nas investigações 

Como não poderia deixar de ser, contar com soluções inovadoras de inteligência de dados reduz drasticamente o tempo gasto com a busca de informações, uma grande otimização em relação aos processos manuais. 

Vale acrescentar que, para além da agilidade, também há ganho de precisão e assertividade na detecção de bens, minimizando chances de erros e tentativas frustradas de bloqueio ou penhora dos ativos. 

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As vantagens do upMiner no processo de recuperação de ativos: conte com o poder da inteligência de dados! 

Com a plataforma upMiner, você simplifique e acelera seu processo de recuperação de ativos, automatizando a coleta e o cruzamento de dados de pessoas físicas e jurídicas em mais de 2.000 fontes públicas e privadas. O upMiner possibilita a rápida identificação de bens patrimoniais relevantes, mesmo em cenários complexos ou com tentativas de ocultação.

Além do processo de recuperação de ativos, a plataforma permite consultar informações sobre pessoas e empresas e gerar relatórios personalizados para práticas como due diligence, KYC, e PLD-FT, apenas com o CPF, CNPJ, nome completo ou razão social.

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Imagem de destaque: Freepik