Gestão de riscos de terceiros: como otimizar e prevenir ameaças?

A gestão de riscos de terceiros é um pilar estratégico para empresas que buscam crescimento sustentável, conformidade regulatória e proteção reputacional. Ao identificar, avaliar e monitorar riscos associados a fornecedores e parceiros (especialmente com o apoio da automação), as organizações reduzem ameaças operacionais, financeiras e legais. 

Guia Rápido💡| Aqui, você vai encontrar: 

• O que é gestão de riscos de terceiros e por que ela é crítica hoje?
• Os principais tipos de riscos a monitorar
• Como estruturar uma gestão de riscos de terceiros eficiente?
• Os desafios na prática
• Checklist:sua empresa está protegida?
• O papel da automação nesse processo
• Como o upMiner apoia a gestão de riscos de terceiros?
• FAQ | Dúvidas Rápidas 

Você já parou para pensar que a segurança da sua empresa é tão forte quanto a integridade do seu fornecedor menos vigilante? É importante ter em mente que, no cenário corporativo atual, operamos em ecossistemas interconectados. Terceirizamos tecnologia, logística, atendimento e até processos críticos de back-office.

Essa colaboração é vital para a escalabilidade, mas traz um acompanhante indesejado: o risco compartilhado. Quando um parceiro falha (seja por uma violação de dados, um escândalo ético ou insolvência financeira) o impacto não fica restrito a ele: sua marca também sofre com mídias negativas, prejuízos financeiros e operacionais. 

Em estudo do Gartner, 84% das empresas afirmaram que incidentes relacionados a riscos de terceiros resultaram em interrupções das operações, 64% mencionaram impactos financeiros, 60% notaram aumento no escrutínio regulatório, 59% indicaram efeitos negativos na reputação e 33% declararam que ações regulatórias foram tomadas. 

A seguir, vamos mergulhar na gestão de riscos de terceiros e entender como transformar esse processo em vantagem competitiva, prevenindo ameaças antes que elas batam à sua porta. Prossiga a leitura!

O que é Gestão de Riscos de Terceiros e por que ela é crítica hoje?

A gestão de riscos de terceiros (ou Third-Party Risk Management - TPRM) é o processo de identificar, avaliar e controlar os riscos que surgem durante o ciclo de vida do relacionamento com fornecedores, parceiros, distribuidores e agentes.

Nesse sentido, entre os motivos que aumentaram o tom de urgência sobre o tema no cenário atual, podemos citar:

• Complexidade Regulatória: leis como a LGPD no Brasil e a GDPR na Europa responsabilizam a empresa contratante por falhas de seus operadores de dados;
• Escrutínio Reputacional: o consumidor moderno cobra responsabilidade socioambiental (ESG). Um fornecedor envolvido em trabalho análogo à escravidão, por exemplo, destrói o valor da sua marca em segundos;
• Cibersegurança: ataques de supply chain (cadeia de suprimentos) são a nova fronteira dos hackers. Entrar no seu sistema através de uma vulnerabilidade de um software parceiro é, muitas vezes, o caminho mais fácil para criminosos. Segundo relatório de 2025 da Whistic, 77% dos vazamentos de dados têm origem em um fornecedor ou outro terceiro. 

Os principais tipos de riscos que você precisa monitorar

Para otimizar sua gestão, o primeiro passo é “dar nome aos bois”: não é possível mitigar o que não foi mapeado. Os riscos geralmente se dividem em 4 grandes pilares:

1. Risco de Compliance e Jurídico

Refere-se ao descumprimento de leis, normas e regulamentos. Se um terceiro viola a Lei Anticorrupção, por exemplo, sua empresa pode ser arrastada para processos judiciais e sofrer sanções administrativas severas.

2. Risco Operacional

O que acontece se um fornecedor crítico interrompe a produção? A gestão de riscos deve avaliar a saúde financeira e a capacidade de entrega do parceiro para garantir que a sua operação não pare.

3. Risco de Segurança da Informação

Terceiros com acesso aos seus servidores ou que manipulam dados de seus clientes são alvos preferenciais. Avaliar as políticas de segurança digital do parceiro é inegociável.

4. Risco Reputacional

Talvez o mais difícil de mensurar, mas o mais letal. Envolve a associação da sua marca a condutas antiéticas ou moralmente questionáveis por parte de terceiros.

Como estruturar uma gestão de riscos de terceiros eficiente?

De acordo com levantamento da RiskRecon, 87% das organizações afirmam que o principal objetivo do seu programa de gestão de terceiros é reduzir a exposição ao risco; para 65%, a meta é manter o compliance regulatório. Já 46% afirmam que atender aos requisitos dos clientes é sua prioridade, enquanto 30% declaram que o objetivo é atender às exigências da diretoria. 

Nessa perspectiva, uma abordagem madura de gestão de riscos de terceiros passa por etapas bem definidas e integradas. Tome nota:

1. Mapeamento e classificação de terceiros

O primeiro passo é identificar todos os terceiros e classificá-los de acordo com critérios como criticidade, volume financeiro, localização, setor de atuação e tipo de acesso a dados ou sistemas.

2. Due diligence e análise de riscos

Aqui entram análises cadastrais, reputacionais, financeiras, jurídicas e de compliance. O objetivo é entender com quem a empresa está se relacionando antes de fechar ou renovar contratos através de uma due diligence robusta. 

3. Definição de critérios e políticas claras

Estabelecer níveis de risco aceitáveis, políticas de onboarding, cláusulas contratuais e responsabilidades é fundamental para padronizar decisões.

4. Monitoramento contínuo

Riscos não são estáticos. Um terceiro considerado seguro hoje pode se tornar um problema amanhã. Por isso, o monitoramento contínuo é tão importante quanto a análise inicial.

5. Governança e reporte

Indicadores, dashboards e relatórios claros ajudam lideranças a acompanhar riscos, priorizar ações e demonstrar conformidade para auditorias e stakeholders.

Leia também 👉 Gestão de terceiros: por que é essencial e como a tecnologia transforma esse processo?

Os desafios da gestão de riscos de terceiros na prática

Apesar da importância do tema, muitas empresas ainda enfrentam obstáculos relevantes, tais como:

• Processos manuais e pouco escaláveis;
• Falta de integração entre áreas (compliance, compras, jurídico, riscos);
• Dificuldade em acessar dados confiáveis e atualizados;
• Baixa visibilidade sobre subfornecedores e terceiros indiretos;
• Alto custo operacional para análises recorrentes.

Não por acaso, é nesse ponto que a tecnologia deixa de ser um diferencial e passa a ser um requisito.

Checklist: Sua empresa está protegida?

Antes de fecharmos, faça este rápido diagnóstico mental sobre sua gestão de riscos de terceiros atual:

• [ ] Temos visibilidade total de quem são todos os nossos fornecedores e parceiros?
• [ ] Avaliamos os riscos antes de assinar qualquer contrato?
• [ ] Monitoramos mudanças na situação jurídica e financeira desses parceiros regularmente?
• [ ] Temos um plano de contingência para caso um fornecedor crítico falhe?
• [ ] Utilizamos tecnologia para centralizar essas informações ou elas estão dispersas em diferentes departamentos?

Se você respondeu "não" para mais de duas perguntas, sua empresa está operando sob um nível de exposição crítico.

O papel da automação na gestão de riscos de terceiros

A automação permite transformar a gestão de riscos de terceiros em um processo mais ágil, padronizado e orientado por dados.

Com o uso de tecnologia, é possível:

• Automatizar consultas em bases públicas e privadas;
• Realizar análises cadastrais e reputacionais em poucos minutos;
• Monitorar mudanças relevantes em tempo quase real;
• Reduzir erros manuais e retrabalho;
• Escalar a gestão de riscos sem aumentar proporcionalmente a equipe;

Para tomadores de decisão, isso significa mais controle, menos surpresas e decisões mais seguras.

Como o upMiner apoia a gestão de riscos de terceiros?

A upLexis, por meio da plataforma upMiner, oferece uma abordagem automatizada e inteligente para a gestão de riscos de terceiros.

Com o upMiner, sua empresa pode:

• Centralizar a análise de terceiros em um único ambiente;
• Automatizar processos de due diligence e background check;
• Acessar dados cadastrais, jurídicos, financeiros e reputacionais de forma integrada;
• Realizar monitoramento contínuo de riscos e eventos relevantes;
• Ganhar agilidade, escala e confiabilidade na tomada de decisão.

Ao substituir processos manuais por automação, a plataforma reduz custos operacionais, aumenta a eficiência das equipes de compliance e riscos e fortalece a governança corporativa.

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FAQ | Gestão de riscos de terceiros

O que é gestão de riscos de terceiros?

É o conjunto de práticas, políticas e ferramentas usadas para identificar, avaliar, monitorar e mitigar riscos associados a fornecedores, parceiros, prestadores de serviço e outros terceiros.

Por que a gestão de riscos de terceiros é estratégica para as empresas?

Porque riscos de terceiros podem gerar impactos financeiros, regulatórios, operacionais e reputacionais, afetando diretamente a continuidade e a credibilidade do negócio.

Quais tipos de riscos devem ser avaliados na gestão de terceiros?

Riscos de compliance, financeiros, reputacionais, operacionais, jurídicos e ESG, incluindo fraudes, sanções, passivos trabalhistas e ambientais.

Quando a análise de riscos de terceiros deve ser realizada?

No onboarding de novos terceiros, em renovações contratuais e de forma contínua durante todo o relacionamento comercial.

Qual a diferença entre due diligence e monitoramento contínuo?

A due diligence avalia o risco no início da relação, enquanto o monitoramento contínuo acompanha mudanças no perfil do terceiro ao longo do tempo.

Como a automação melhora a gestão de riscos de terceiros?

Ela reduz processos manuais, aumenta a velocidade das análises, melhora a confiabilidade dos dados e permite escalar o controle de riscos sem elevar custos operacionais.

A gestão de riscos de terceiros ajuda no compliance e no ESG?

Sim. Ela é fundamental para atender exigências regulatórias, prevenir não conformidades e garantir que parceiros estejam alinhados a práticas éticas, sociais e ambientais.

Como o upMiner apoia a gestão de riscos de terceiros?

O upMiner, da upLexis, automatiza análises cadastrais, jurídicas e reputacionais, além de permitir o monitoramento contínuo de terceiros em um único ambiente.