Compliance e mineração de dados: por que devem andar juntos?

As práticas de compliance têm se tornado cada vez mais comuns entre as empresas. A preocupação em estar em conformidade com normas, leis e regulamentos específicos de cada setor é uma das principais razões do investimento no programa de integridade.

Mas, além disso, evitar fraudes e situações de risco também está entre as prioridades das organizações que possuem uma área ou um profissional dedicado a assuntos regulatórios.

Neste contexto, falaremos brevemente sobre algumas práticas de compliance e porque a mineração de dados se tornou tão importante neste meio. Continue a leitura a seguir!

Compliance e a necessidade de coletar informações 

Implementar um programa de integridade de fato não é algo simples que acontece da noite para o dia. Desde o mapeamento de risco em sua fase inicial até a criação de políticas, a partir de um um código de conduta, por exemplo, é necessário bastante dedicação. 

Entretanto, algumas práticas de compliance exigem, além de muito empenho, um trabalho manual de coleta de informações. Estas tarefas normalmente são maçantes e acabam levando dias para serem concluídas.

Nem sempre as empresas possuem essa disponibilidade de tempo e grandes equipes para atuar nessa atividade. É a partir desse ponto que a mineração de dados começa a exercer o seu papel.

Compliance, due diligence e background check

Em processos como fusões, aquisições ou até mesmo a contratação de fornecedores, é imprescindível realizar algumas checagens para avaliar os riscos envolvidos e evitar, por exemplo, associar a empresa com marcas inidôneas ou que possuem avaliações muito negativas.

A forma mais comum de se fazer isso é investigando manualmente as pessoas físicas e jurídicas envolvidas na operação. Contudo, localizar, coletar, organizar e analisar essas informações é bastante moroso e ainda há possibilidade de haver inconsistências.

A mineração de dados na otimização de práticas de compliance

Para acelerar o processo de coleta de informações, atualmente muitas empresas já utilizam uma plataforma de mineração de dados. Essas ferramentas permitem que se faça uma investigação minuciosa a partir de CPFs ou CNPJs. 

Selecionadas as fontes de interesse, a plataforma captura as informações, organiza-as e gera relatórios de forma automatizada. Ao contrário de quando feito manualmente, o tempo para processar tudo isso é de apenas alguns minutos. 

Além de maior agilidade, as chances de erros são bem menores, uma vez que robôs estão fazendo este trabalho.

Outros benefícios do uso de mineração de dados

Por estarem integradas a centenas de órgãos públicos e bureaus de crédito, as plataformas de mineração de dados possibilitam uma investigação muito mais abrangente e apurada, contando muitas vezes com fontes internacionais.

A acessibilidade oferecida pelo modelo SaaS permite que as consultas sejam feitas de qualquer lugar e em qualquer horário, basta acessar um computador com internet. Dependendo da plataforma, os usuários podem ser ilimitados, fazendo com que além da área de compliance, outras também possam utilizar a solução.

A plataforma upMiner

O upMiner é uma referência quando se pensa em plataforma de mineração de dados. Presente em centenas de empresas, a solução que conta com mais de 2.000 fontes de consulta, auxilia na prevenção de risco de imagem, financeiro, ambiental e muitos outros.

Ao utilizar a ferramenta é possível identificar dados cadastrais, mídias negativas, processos judiciais, antecedentes criminais, participação em listas restritivas, pessoas politicamente expostas, embargos, bens patrimoniais, entre muitos outros. Você pode testar a plataforma upMiner gratuitamente clicando aqui.

Conclusão

As práticas de compliance são, sem dúvidas, importantíssimas para o desenvolvimento das empresas. Um programa de integridade é essencial para estar em conformidade e evitar problemas no futuro.

Com o uso de mineração de dados pode-se agilizar muitas práticas e tomar decisões com muito mais precisão.