O processo de antifraude no upMiner é uma solução que automatiza a coleta e análise de vastos volumes de dados sobre pessoas físicas e jurídicas. Ao inserir informações como CPF ou CNPJ, a plataforma cruza dados de mais de 2.000 fontes (públicas e privadas, nacionais e internacionais) em tempo real. Essa análise abrangente permite identificar inconsistências, riscos e padrões suspeitos que indicam a possibilidade de fraude, como mídias negativas, processos judiciais, pendências financeiras e relações complexas entre indivíduos e empresas.

O upMiner atua na prevenção de diversos tipos de fraude, incluindo fraude de identidade (validando dados cadastrais no onboarding), lavagem de dinheiro (identificando movimentações atípicas e ocultação de fundos), corrupção e outros crimes financeiros. Ele também é fundamental para o cumprimento de normas regulatórias como KYC (Know Your Customer) e PLD-FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), mitigando riscos financeiros, reputacionais e legais para a empresa.

A precisão e confiabilidade das informações no upMiner são garantidas pela sua capacidade de acessar e cruzar dados de um número massivo de fontes atualizadas. A plataforma consolida e organiza essas informações de forma estruturada, eliminando a necessidade de pesquisas manuais e a suscetibilidade a erros humanos. Além disso, a visualização em formato de gráfico ajuda a identificar vínculos e padrões complexos que seriam invisíveis em análises isoladas, aumentando a confiabilidade na detecção de fraudes.

Não, o upMiner não substitui a análise humana, mas a potencializa e otimiza. Ele automatiza a etapa de coleta e pré-análise de dados, fornecendo aos analistas informações robustas e insights valiosos em tempo real. Isso permite que a equipe de antifraude foque em atividades mais estratégicas, como a interpretação de dados complexos, a investigação de casos específicos e a tomada de decisões, tornando o processo muito mais eficiente e com menor margem de erro.

Integrar o upMiner nos processos de antifraude traz benefícios como: agilidade na detecção de fraudes devido à automação da coleta de dados; redução de custos operacionais e de retrabalho; maior precisão nas decisões e na prevenção de prejuízos; conformidade com regulamentações e normas de mercado; e fortalecimento da segurança contra uma vasta gama de ameaças, desde o onboarding de novos clientes/fornecedores até o monitoramento contínuo de relacionamentos.