Investigação patrimonial na prática: como otimizar o processo?

Guia rápido de leitura💡| Aqui, você vai encontrar: 

• O que é investigação patrimonial?
• Quais são as ferramentas de investigação patrimonial extrajudicial?
• Qual o objetivo da análise patrimonial? 
• Quanto tempo demora uma pesquisa patrimonial?
• Como otimizar o processo de investigação patrimonial? 
• Conclusão  

A relevância da investigação patrimonial evolui em paralelo ao crescente volume de ativos digitais e estruturas complexas de gestão de patrimônio. No Brasil, tecnologias como inteligência artificial e blockchain passaram a integrar ferramentas de análise patrimonial. Isso é reflexo do aumento de 8,3 % no volume de ativos sob gestão no primeiro semestre de 2023, o que elevou o patamar de exigência por sistemas capazes de mapear com precisão bens tangíveis, intangíveis e transações interligadas.

Logo, a investigação patrimonial ocupa atualmente uma posição estratégica em diferentes frentes: cobrança judicial, reestruturação de ativos, prevenção de fraudes e tomada de decisão empresarial. Diante disso, os escritórios de advocacia, departamentos jurídicos e áreas de recuperação de crédito enfrentam o desafio constante de localizar bens com rapidez, precisão e sustentação técnica, sobretudo quando os devedores adotam estruturas deliberadas de opacidade patrimonial.

Outro dado relevante aponta que, no segmento de fintechs e serviços financeiros integrados (Embedded Finance), o mercado brasileiro movimentou R$ 785 bilhões em 2024, com recursos administrados ultrapassando R$ 1,2 trilhão. O notável crescimento reforça a necessidade de plataformas com alta capacidade de coleta de dados e visualização integrada, essenciais em investigações patrimoniais.

Por esse motivo, é essencial otimizar esse processo, e isso significa construir inteligência a partir da informação. O tempo investido na apuração de vínculos societários, transações suspeitas e ativos potencialmente executáveis pode ser convertido em vantagem competitiva, desde que conduzido com método, tecnologia adequada.

Em outras palavras, a incorporação de tecnologia ao processo de investigação patrimonial é hoje além de um avanço técnico, uma exigência para viabilizar análises robustas frente à diversidade de dados cartorários, fiscais, tecnológicos e digitais, reduzindo lacunas e mitigando riscos associados à ocultação de ativo.

A seguir, exploramos os fundamentos, recursos disponíveis e formas de elevar o padrão da investigação patrimonial com foco em desempenho, agilidade e confiabilidade.

O que é investigação patrimonial?

Investigação patrimonial é a atividade técnica de levantamento e análise de bens, direitos e relações econômicas vinculadas a uma pessoa física ou jurídica, com finalidades que vão desde a recuperação de crédito até a prevenção de litígios.

O objetivo é identificar ativos, como contas bancárias ou imóveis em nome do investigado para compreender o real patrimônio disponível, principalmente os ativos camuflados em terceiros, estruturas societárias cruzadas, alterações recentes que indicam diluição proposital e qualquer movimentação que comprometa a execução ou o cumprimento de obrigações legais.

A condução dessa atividade exige domínio de fontes públicas e privadas, familiaridade com estratégias de blindagem patrimonial e a capacidade de distinguir manobras legítimas de tentativas de ocultação com dolo.

Quais são as ferramentas de investigação patrimonial extrajudicial?

As ferramentas extrajudiciais de investigação patrimonial são hoje indispensáveis diante da limitação de acesso a dados sensíveis via Judiciário. Atualmente, a empresa pode contar com plataformas especializadas que operam como hubs de inteligência, reunindo dados públicos estruturados e facilitando a leitura integrada de informações fragmentadas.

A upLexis, oferece recursos para consulta automatizada em bases oficiais como juntas comerciais, cartórios de registro de imóveis, dados veiculares, cadastros fiscais e movimentações societárias, o que permite centralizar essas fontes em uma interface unificada. A grande vantagem é que o tempo de pesquisa é reduzido e a análise deixa de depender de múltiplos acessos manuais.

Há disponíveis ainda alguns recursos extras de visualização de vínculos, análise temporal de alterações cadastrais e alertas de movimentações suspeitas, oferecendo ao analista desde dados brutos, até interpretações que orientam a tomada de decisão.

Além de soluções comerciais, há o uso estratégico de dados acessíveis via portais públicos, desde que utilizados com metodologia clara, critérios técnicos e sem extrapolar limites legais de privacidade.

Qual o objetivo da análise patrimonial?

O foco da análise patrimonial é transformar um conjunto disperso de dados em insumo estratégico para decisões jurídicas, negociais ou administrativas, como medir a viabilidade de uma execução, verificar a existência de garantia real (imóveis), identificar o risco de inadimplência, bem como oferecer um norte de atuação nos processos de recuperação judicial e extrajudicial.

Pode-se dizer que o objetivo principal é tirar uma fotografia do patrimônio, ou seja, a análise patrimonial permite compreender a dinâmica patrimonial do investigado ao longo do tempo: movimentações atípicas, variações de liquidez, substituições de sócios, doações entre familiares e outras práticas comuns em processos de esvaziamento.

Nos setores corporativo e financeiro, esse tipo de análise é essencial para decisões de crédito, Due Diligence de parceiros comerciais e prevenção de litígios. Por outro lado, no âmbito contencioso, ela serve como base para pedidos liminares, medidas constritivas e elaboração de peças com maior densidade probatória.

Quanto tempo demora uma pesquisa patrimonial?

O prazo para conclusão de uma pesquisa patrimonial varia conforme a profundidade da investigação, o acesso às fontes e o grau de organização das informações disponíveis. No entanto, vale frisar que as pesquisas operadas manualmente, com múltiplos acessos desconectados, podem demandar semanas, especialmente quando há necessidade de certidões cartoriais, diligências em diferentes estados ou validação jurídica de vínculos indiretos.

A upLexis reduz esse tempo integrando as consultas em tempo real e fornecendo relatórios estruturados em poucas horas. A automatização de cruzamentos evita retrabalho, elimina redundância de dados e antecipa riscos com maior precisão.

Portanto, a duração de uma investigação patrimonial não depende apenas da urgência, mas da infraestrutura analítica adotada, do domínio técnico da equipe e da clareza dos objetivos da apuração.

Como otimizar o processo de investigação patrimonial?

A eficiência na investigação patrimonial depende menos da quantidade de dados acessados e mais da capacidade de estruturá-los, interpretá-los e transformá-los em decisões assertivas. Isso exige metodologias consistentes, equipe preparada e o uso inteligente de tecnologia.

Pensando nisso, a upLexis desenvolveu plataformas especializadas que agregam valor justamente por centralizarem informações dispersas em um ambiente de análise coeso, com recursos voltados para o cruzamento de dados, visualização de vínculos e identificação de padrões relevantes. Em vez de recorrer a diferentes fontes manuais, o profissional tem à disposição uma estrutura que reduz o tempo de apuração e aumenta a precisão das conclusões.

A integração desse tipo de solução à rotina de diversos departamentos, como o de controladoria jurídica, por exemplo, contribui para mitigar gargalos operacionais, organizar fluxos de pesquisa e permitir maior previsibilidade na condução de execuções e ações estratégicas.

Otimizar a investigação patrimonial significa tanto o ganho de agilidade quanto a elevação do nível de confiabilidade das informações utilizadas no processo decisório, com impacto direto sobre a assertividade das decisões.

Conclusão

A upLexis desenvolveu soluções para otimizar e consolidar uma rotina eficiente de investigação patrimonial com ferramentas eficazes, métodos pré-definidos, análise crítica e integração entre tecnologia e estratégia jurídica. 

A busca patrimonial exige resposta rápida e baseada em dados. O upMiner otimiza a investigação patrimonial. Por isso, é preciso automatizar as etapas de pesquisa em fontes confiáveis, eliminar lacunas entre bases públicas e permitir uma visão conectada das relações patrimoniais do investigado. Quando essas ferramentas são integradas à operação, o tempo entre a necessidade de ação e a resposta efetiva é drasticamente reduzido.

Para entender como incorporar essa ferramenta ao seu processo de gestão de riscos, solicite acesso à plataforma e explore as funcionalidades aplicadas ao seu contexto!

Gabriela B. Maluf é Founder & CEO da Thebesttype, empreendedora, escritora, advogada com 18 anos de experiência, especialista em Compliance Trabalhista, Relações Trabalhistas, Sindicais e Governamentais, Direito Público e Previdenciário, palestrante com mais de 200 eventos realizados e produtora de conteúdo técnico otimizado em SEO para sites e blogs.