Due Diligence

Antes de assinar um novo contrato, o processo de diligência prévia dita que sejam feitas uma série de análises: existe risco de fraude? Há conflito de interesses? Há pessoas politicamente expostas envolvidas? A empresa está em situação regular com a lei?

Essa análise ajuda a garantir um melhor entendimento sobre riscos e oportunidades em situações de abertura de capital, aquisição, fusão, venda e novos negócios em geral.

A rotina da área jurídica demanda constante atualização sobre processos e publicações em Diários Oficiais. Fazer esse acompanhamento de forma manual pode ser uma tarefa árdua e repetitiva.

Apoiada por dados precisos, a automação de pesquisas contribui para a rápida tomada de decisão, o que permite o aumento da eficiência e a redução de custos.

Toda operação que envolve crédito, está sujeita ao risco de fraude ou inadimplência. Por essa razão, há uma série de critérios que podem ser utilizados para prevenir situações indesejadas.

A coleta de dados tem um papel fundamental para apoiar a tomada de decisão das áreas que atuam na análise de crédito e nos processos de cobrança, garantindo agilidade e maior precisão.

Já pensou em ter acesso às soluções do upMiner através do sistema da sua empresa? Nossas APIs extraem dados públicos e privados de centenas de fontes, além de contar com uma documentação de fácil entendimento.

Diversas fontes como Receita Federal, Tribunais de Justiça e outras estão disponíveis através de nossas APIs, seguindo um alto padrão de segurança e total conformidade com a LGPD.

A morosidade para encontrar as informações de interesse é um dos maiores desafios da pesquisa patrimonial, especialmente em casos de recuperação de crédito.

O levantamento de informações sobre bens e imóveis também apoia processos de prevenção de riscos como background check e due dilligence.

A prática de background check passa por checagens de dados cadastrais, histórico financeiro e empresarial, antecedentes criminais, ocorrências nas áreas judicial, trabalhista e penal.

Essas verificações são realizadas em tempo real através do número de CPF em tribunais de todos os estados além de fontes públicas e particulares.

A normalização e o enriquecimento de dados são processos importantes para manter as informações de clientes, colaboradores, fornecedores e terceiros atualizados no seu sistema.

Um banco de dados atualizado e enriquecido ajuda a otimizar processos e reduzir erros, além de aumentar o seu potencial de vendas e melhorar a eficiência de uso para essa base.

Tanto no mundo corporativo quanto na esfera pública, há uma necessidade de checar a existência de vínculos entre pessoas e empresas a fim de prevenir conflitos de interesse e outras situações insedejadas.

Para evitar divergências ou o benefício indevido de terceiros, é importante ter um mecanismo para visualizar relações de parentesco, pessoas politicamente expostas e outros sinais de alerta.

Para observar o mercado de atuação, estudar os concorrentes, identificar possíveis parceiros de negócios ou novos clientes, é necessário ter informações corretas em mãos.

A coleta, o mapeamento e a classificação de grandes volumes de dados sobre o mercado oferecem um poderoso instrumento para apoiar a tomada de decisões estratégicas.