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O que é uma Pessoa Politicamente Exposta?

03 NOV 2016

03 NOV. 2016 / por adminuplexis

Você já ouviu alguma vez o termo pessoa politicamente exposta ou, como são conhecidos, PEP?

Certamente se você atua profissionalmente no mercado jurídico/legal e até mesmo na política, convive constantemente como o termo.

Saber o que são PEPs não é algo muito difícil, mas entender o porquê esse tipo de pessoa implica nas decisões de diversos gestores de empresas é algo a se levar em consideração.

Pessoas politicamente expostas são agentes públicos que desempenham ou, exerceram nos últimos 5 anos, em qualquer lugar do mundo cargos, empregos e funções de alta relevância. De certa forma, os parentes e pessoas próximas a PEPs, também são consideradas PEPs.


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Quem lida diariamente com gestão de riscos, sabe que uma relação empresa x fornecedor ou empresa x cliente, às vezes, está sujeito a lidar com pessoas politicamente expostas. De fato, nem sempre isso é um problema.

Mas, quando essa PEP é envolvida com casos e situações ilegais como fraude, lavagem de dinheiro, corrupção, ficha suja e entre outros?

É nesse ponto que mora o perigo de fazer negócios com pessoas politicamente expostas.

Algumas informações de PEPs podem estar ocultadas em contratos de serviços irregulares, podendo envolver empresas a situações de trabalho escravo e até financiamento ao terrorismo.

Na verdade, a lista é bem extensa e as empresas que desejam se manter na linha, ou seja, enquadrada nos termos da lei, precisa atentar-se aos detalhes de qualquer tipo de envolvimento com PEPs.

Na ideia de apresentar formas para que as empresas minimizem os riscos, levantaremos alguns pontos que são essenciais para que isso aconteça.

Como identificar uma Pessoa Politicamente Exposta?

Como já apresentamos a definição de uma pessoa politicamente exposta na nossa introdução, acredito que agora esteja mais fácil identificá-las.

Partindo do princípio que PEPs são pessoas que exerceram cargos de relevância no setor público, como é possível descobrir os riscos de uma relação profissional com essas pessoas?

Na verdade, quais são os verdadeiros riscos apresentados por uma pessoa politicamente exposta se tratando de negócios?

Podemos citar em primeiro caso, 2 riscos eminentes que fazem parte dessa relação entre empresas x PEPs, são eles:

  • Informações financeiras: operações que movimentam um grande volume de dinheiro, onde, muitas vezes, não se sabe a origem do mesmo;
  • Informações fiscais: omissão de patrimônio, burlar a tributação, omitir registros.

É necessário que seja realizado uma verificação ou análise de perfil de PEPs, além de ter a real certeza se essa pessoa possui uma ficha limpa.


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Há também, a existência de outras situações que podem ser prejudiciais a uma organização que se relaciona com PEPs, e é o envolvimento dos mesmos com trabalho escravo. Tendo em vista que muitos deles podem obter funcionários trabalhando de forma irregular diante de seu patrimônio físico, tais como fazendas, casas e etc.

Como empresa, não pense duas vezes, saiba de qualquer forma quem são seus parceiros e clientes, isso é fundamental e um grande passo para minimizar riscos de impacto prejudicial.

Os contras de empresas que se envolvem com PEP’s:

Os impactos de uma relação empresa x PEP podem ser irreparáveis, tendo em vista que uma das partes possa estar envolvida com atividades ilegais.

Impactos que podem ser prejudiciais a uma organização que possui algum tipo de relacionamento com um PEP envolvido em atos ilícitos:

  • Diminuir o valor da marca no mercado por conta de uma má reputação;
  • Afasta possíveis novas oportunidades de negócios. Afinal, investidores e parceiros geralmente fazem toda uma análise para garantir a idoneidade de seus relacionamentos;
  • Traz insegurança e desconfiança aos colaboradores da empresa;
  • Impacto direto na receita da empresa (tendo em vista a diminuição de novos negócios e pagamento de multas).

E muitos outros podem ser acrescentados, pois a grande verdade é que as empresas só têm a perder com esse tipo de relação conflituosa.

Com o desenvolvimento de diversas leis que punem atividades como fraude, corrupção, lavagem de dinheiro, as empresas precisam encontrar meios que as coloquem no eixo de uma estrutura jurídica/legal que iniba o risco de receber alguma multa ou punição por atos como esses.

Como evitar o risco de lidar com PEP’s ficha suja?

A era da informação se tornou uma grande aliada das organizações empresariais, que antes penavam para obter informações, desembolsando um alto custo com pesquisas que demoravam meses.

A internet se tornou um canal de exposição de informações, gerando um volume absurdo de dados (que hoje denominamos Big Data). Mesmo assim, pesquisar página por página em busca de dados e informações relevantes, é um trabalho bastante maçante e que exige muito tempo das equipes responsáveis por áreas de pesquisa/análise.

Dessa forma, a tecnologia evoluiu e hoje as empresas costumam investir em soluções inteligentes de mineração de dados, com o intuito de auxiliar diretamente na extração de informações relevantes que poderão ser utilizar em processos de gestão de riscos e tomadas de decisão.

Alguns exemplos de dados encontrados em ferramentas de mineração de dados:

  • Cadastrais;
  • Identificação de pessoas politicamente expostas;
  • Informações comerciais, financeiras e fiscais de pessoa física ou jurídica;
  • Qualquer tipo de mídia negativa através de palavras como: envolvimento com trabalho escravo, corrupção, financiamento ao terrorismo, assédio sexual, entre outras;
  • Dados sobre processos e informações contidas em Diários Oficiais;
  • Histórico empresarial;
  • Participações societárias;
  • Certidões no nome de pessoa física ou jurídica;
  • Entre outros.

Com informações como as citadas acima em mãos, a organização é capaz de fazer mais análises mais assertivas em relação a PEP’s, novos colaboradores, investidores, parceiros e clientes, se prevenindo contra possíveis riscos como fraudes, corrupção e lavagem de dinheiro.

Além disso, é possível otimizar o tempo de diversas áreas que costumam realizar checagens e pesquisas relacionadas a pessoas físicas, jurídicas e mercado em geral, tais como:

  • Recrutamento e Seleção;
  • Jurídico;
  • Marketing;
  • Vendas;
  • Segurança da Informação;
  • Onboarding Digital;
  • Entre outras.

Plataforma de mineração de dados para identificação fácil de PEP’s:

upMiner

Solução bastante conhecida no mundo corporativo, pois ela é capaz de entregar relatórios analíticos personalizados de acordo com a necessidade do cliente, através da mineração de dados. Ou seja, o indivíduo pode selecionar as fontes de pesquisa e optar pelo aplicativo que faz mais sentido com a busca do momento.

A principal característica da plataforma é fornecer informações relevantes para que as mais diversas áreas e setores possam otimizar processos que envolvam análise e pesquisa de dados, tais como:

  • Busca por: conflitos de interesse, fraudes, riscos e possíveis perdas;
  • Práticas de compliance: checagem de terceiros, background check, due diligence e auditorias;
  • Inteligência de Mercado;
  • Segmentação de Mercado;
  • Pesquisa de bens para recuperação de crédito/ativos.

Trazer assertividade as tomadas de decisão de uma empresa, ampliar os horizontes em relação a novas possibilidades de negócio, prevenção de riscos e garantir conhecimento amplo sobre o mercado e consumidores, são algumas das vantagens de se investir em uma plataforma de mineração de dados como o upMiner.

Esperamos que com esse artigo, você tenha compreendido o que é uma pessoa politicamente exposta, quais são os riscos de um possível relacionamento com a mesma e as vantagens de se implementar uma solução de mineração de dados em processos de identificação e checagem de PEP’s.

Sabemos que nem todas as pessoas politicamente expostas possuem uma ficha suja. Por isso, recomendamos sempre a realização de processos de coleta e análise de dados sobre colaboradores, clientes, investidores e parceiros do seu negócio.


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